מהי קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה היא כלי חיסכון השקעה גמיש, הפועל ברגולציה של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
מדובר במין קרן נאמנות מותאמת אישית, שבה החוסך בוחר במסלולי השקעה שונים לפי אפקטיביות סיכון ותשואה, ומרוויח מכמה יתרונות מרכזיים ביחס לקרנות נאמנות מסורתיות ולמוצרי חיסכון אחרים.
 

יתרונות מרכזיים
 

• נזילות מלאה - ניתן לפדות את כל הכספים או חלקם, מבלי לחכות לתקופה קבועה. משיכת כספים מתבצעת בתוך כ־4 ימי עסקים.
   

• הפקדות ללא מינימום - הפקדה חודשית בהוראת קבע או הפקדה חד-פעמית, ללא דרישה למינימום (כשאין צורך בתשלום עמלת רכישה).
   

• טווח הפקדה רחב: 
  ◦ מקסימום חודשי: 6,809 ₪
  ◦ מקסימום חד־פעמי: 81,711 ₪
  ◦ ניתן להפקיד שוב בראשית השנה הבאה גם אם הוצא מקסימום השנה הקודמת.`
   

• גמישות במסלולים - אפשר לבחור במסלולים עם חשיפה שונה למניות (למשל 40%–50% חשיפה), לעבור ביניהם ללא אירוע מס, ולהרכיב תיק השקעות מגוון.
   

• הטבות מס:
  ◦ מיסוי על הרווח הריאלי (25% “מס ריאלי”) רק במועד המשיכה כהון.
  ◦ משיכה כקצבה בגיל פרישה פטורה ממס.
   

• הגנה על ההון  - אין עמלת ביצוע או שמרנות צוואה; דמי ניהול ברורים וקבועים לכל המסלולים.
   

• מינוף ידע מקצועי - ניהול מקצועי, מגוון נכסים בארץ ובעולם, כולל אפשרות להשקעות אלטרנטיביות, רכיב סולידיות, ואיזון בין סיכון ותשואה.